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2017投资计划
12-14 18:43:46 分类:计划规划 浏览次数: 664次文 章
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20xx投资计划
不知不觉之中,20xx年的股市就这样走过去了,没有什么惊涛骇浪,也没有多少腥风血雨。
正如所料,20xx年的股市走的是上坡路。虽说上半年走得风风光光,春风得意,下半年走得磕磕绊绊,跌头撞脑,但全年算起来,终归走的还是上坡路。
20xx年底的股市,上证综指是1820.81点,到20xx年底,上证综指升到了3277.14点,增长了79.98%,这个上坡还是走得蛮好,爬得有点高。
我在20xx年的股市投资,也正如我在《20xx投资计划》中计划的一样,全仓封闭基金,全年满仓封闭基金。可以这样说,20xx年的全年,我是没有一天不是满仓封闭基金的,当然,除了基金分红还没有到账的资金以外。
那么,在如此疯狂的投资策略下,我的投资收益又有几何呢?
盘点20xx
盘点收益
盘点20xx年的股市收益,我的股市资产增加了84.3%,超过了股市大盘上证综指4.32个百分点,成绩还是不错的。
不过,我也知道,就这样的股市收益是比上不足,比下有余,充其量只能算个中不溜秋,刚刚及格罢了。据我所知,还有许多的股民朋友、基民朋友的投资收益都大大跑赢了股市大盘,当然也远远高出了我的收益率的。
究竟是什么原因,我的封闭基金投资收益没有更上一层楼,落在了别人的后头,尤其是落在了那些同样是做封闭基金的朋友们的后面呢?
盘点路程
这个原因,我心知肚明。
那就是20xx年的上半年,我对封闭基金的操作很不成功,几乎可以说是失败的。
我在20xx年7月17日的投资收益是54.19%,落后上证综指20.99个百分点,大大跑输了股市大盘。
这又是为什么呢?
其实,失误的跟头就栽在了基金丰和的上面。
基金丰和在20xx年的封闭基金净值增长排名第一,据此,我在20xx年底就把它当成了我的第一重仓。
谁知,刚刚迈进20xx年的第一周,它就令人大跌眼镜。这一周,其他基金的净值都增长不少,最高的开元增长5.628%,安顺增长5.348%,惟独丰和一个人净值下跌,而且还跌了不少,有3.847%。
这一来一去,一上一下,就相差了有9个百分点之多。
但那时,我还对它抱有一丝幻想,总以为它会振作起来,迟迟不肯撒手放弃。这一抓就是半年的时间,但它始终没有什么象样的表现。净值增长不好,价格表现自然也是蔫蔫的,要死不落气的样子。
直到后来,看着它实在是个扶不起来的阿斗,才狠心割舍了。
果真,到20xx年底,丰和在封闭基金的价格增长中是排名倒数第二,最高的同益价格增长有109.71%,丰和的价格增长才54.22%,比别人相差了一半。
这也难怪,我上半年的投资收益落后股市大盘太多,当然也落后许多基民朋友太远,吃亏就吃在了这里。
由此可见,对于基金的选择,还是不能过于迷信历史的业绩,还是要根据现实的业绩作出及时的调整。
历史的业绩只能说明过去,未来的业绩还需要新的考察,还需要持续不断地重新考察。
于是,我在下半年,确切地说,是在7月18日以后,我改弦更张,变换了投资方法,采取短线策略:每周考察,及时调整。
所谓每周考察,就是每周对封闭基金的预测净值和预测折价率进行综合比较,筛选出其中最有投资价值的基金,或者说是价格增长潜力最大的基金。
所谓及时调整,就是把手头的基金调换成最有投资价值的基金,也就是价格增长潜力最大的基金。
一般来说,如此的基金调换操作,每周有两个回合。
当然,如果手头的基金正好是那些价格增长潜力最大的基金之一,那就不用调换操作了。
这样每周调整一次的短线策略,还颇有成效。
在不到5个月的时间里,我的投资收益率就一步步地追上了股市大盘的涨幅,在20xx年12月31日达到84.3%,超出了上证综指4.32个百分点。
即使如此,投资收益的增长还是有点不尽人意,追赶股市大盘的步伐还是有点慢,没有达到预期的目标。
因为我发现,有一些基民朋友的投资收益增长非常快,以至于我的短线策略也很难追赶上多少。
这是为什么呢?
究其原因,一是短线策略刚刚实行,有点生疏,运用不很自如;二是资产规模有点大,短线操作不太方便,尤其是在股市暴跌时更难以把握。
记得有一周,本来股市大盘涨得很好,一浪叠一浪,前景光明,我都把手头的基金都调换成了进取型的基金,比如兴和、科瑞、久嘉等。但万万没有想到,到最后一两个交易日,股市骤然暴跌,手头满把的进取型基金根本来不及调换,也无法在短时间内调换,只能眼睁睁地望着那些基金的净值大幅下挫,价格直线跳水,无计可施。
况且,还要忍受下一周这些进取型基金的价格继续跳水的惨痛损失。
那一周,是我封闭基金短线操作最悲惨、最黑暗的一周。
那一周,也把我在之前一两个月辛辛苦苦好不容易追上股市大盘的收益率,顷刻间就吞噬了大半,真让人心痛不已,刻骨铭心。
看来,较大规模的基金投资,做短线似乎不太适宜。或进或出都不很顺畅,调换基金品种的成本也比较的高。
在股市大盘上涨,或者震荡时,大规模地调换基金品种还好说,今天换不完,明天还可以换,分几天就能做完。但一遇到突如其来的暴跌,就傻了眼,你根本无法在短时间内大规模地调换品种或空仓防御。倘若不计成本地强抛硬换,那又将损失惨重,得不偿失。
虽然如此,但为了加快投资收益,为了弥补上半年的收益欠佳,为了追赶股市大盘的涨幅,我还是勉为其难了。
这勉为其难的结果,自然就是短线策略的投资效率打了一个折扣。
不过,尽管做短线的效率打了折扣,但比较起上半年的不太成功的中长线策略来说,还是好了许多。至少,下半年的投资收益率追上了股市大盘,胜出了上证综指有25.31个百分点之多。
盘点计划
我在《20xx投资计划》中,给自己提出的投资策略:一是优选封闭基金;二是满仓封闭基金;三是中长期持有封闭基金。
在20xx年的股市投资中,实际的操作又如何呢?
其一,优选封闭基金这条做得有点不尽人意,至少在上半年是如此,失误就在选择了基金丰和,而且还迟迟抱有幻想,没有及时撒手。
直接的后果就是上半年的投资收益率落后太多,导致全年的收益迈不进上游行列。
其二,满仓封闭基金做到了完全彻底,只是上半年是中长线的满仓封闭基金,7月以后是短线的满仓封闭基金。然而同样的满仓,成效却相去甚远。
其三,中长期持有封闭基金有所改变。上半年是坚持中长期持有封闭基金,但投资效果不好。当然,这主要是基金的品种没有选对。
下半年做封闭基金的短线,投资效果还不错,远远超过上半年。
那么,是不是说,投资封闭基金,做短线就一定胜于中长线呢?做中长线就一定不行呢?
当然不是。
做封闭基金的中长线,如果你选对了优秀的基金,并且中长期持有,其收益并不见得比炒短线的差。
比如,在20xx年,如果你选中了基金同益、基金安顺、基金通乾,中长期持有,从年头坚守到年尾,那么你就能获得100%以上的收益。因为根据统计,这几只基金的价格增长幅度都在100%以上。
做封闭基金的短线,在20xx年能够做到收益率在100%以上,也是一个上佳的成绩,也是一个了不起的胜利,也是很不容易的。
基金同益在20xx年的价格增长率是109.91%,比开放基金第一名的华夏大盘精选只落后了6.28个百分点,差距甚小。
可是你要知道,华夏大盘精选的基金早几年就停止了申购,你根本就买不到,它纯粹就是水中月,镜中花,是可望而不可及空中楼阁。而且,在20xx年业绩排名前十位的开放基金,多数都已经停止了申购,是买不到手的东西,是基金公司用来作秀,撑门面的玩意儿。
而基金同益、基金安顺、基金通乾呢,你在股市里却随时都可以买到!
由此可见,投资封闭基金比投资开放基金,所赚的钱一点也不少,而且更加的便当,更加的自主,更加的灵活,更加的丰富,更加的有想象力。
当然,你要在二十几只封闭基金中,最初就一眼相中这样出类拔萃的基金,而且始终不渝地抱在手里,那还是不太容易的。
因为,历史的业绩虽然可以作为参考,但又不可全信;眼下的业绩也可以作为参考,但又变数太大。如何选择往往是做中长线的一大难题。
那怎么办呢?
于是,我开始了一种新的简单的尝试:每一周都追求性价比最高的基金——业绩最优秀,同时价格又相对最便宜。
其实,这显然已经是一种短线的策略了。
也许,这样的策略更简单,更容易。因为,你要抓住一只在未来一年内的价格涨幅排名领先的基金,你就得猜出它未来一年的业绩;而你要抓住一只在未来一周内的价格涨幅领先的基金,那你只需要预测出它未来一周的业绩。毕竟,预测一周还是比预测一年来得更容易,更准确。
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